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工商時報【黃鳳丹╱台北報導】

因應亞太洗錢防制組織(APG)今年第4季來台評鑑,金管會下令全員總動員,要求此次評鑑務必通過;證交所為此也加強力度「提醒」證券商,針對客戶身分應嚴格檢視與核對,緊盯人頭戶問題,而金管會最新公告修正防制洗錢相關規定,也將於下(3)月1日及6月1日起陸續生效。

由於台灣是APG會員國身分,也就受防制洗錢金融行動工作組織(FATF)國際標準約束,根據APG時程,台灣將今年第4季受相互評鑑勘查,2018年7月受進行全體會議檢視,若評鑑結果不佳,所有進出台灣的交易款項就可能被國外銀行嚴格檢視,也恐影響國外資金來台意願。

為此金管會強力要求此次評鑑一定要通過,證券期貨周邊單位也跟著總動員,根據金管會最新公告修正「證券期貨業防制洗錢及打擊資恐注意事項」,除第8、9、14點於6月1日生效,其餘規定都將自下月1日起生效。

此次修正內容,主要是要求證券期貨商對客戶身分進行查核將有較多規範與監控,例如一、大額交易客戶,但與收入並不相當,二、使用3個以上非本人帳戶分散大額交易,且有異常情事。三、利用公司員工或特定團體成員集體開立帳戶大額且頻繁交易。四、新開戶或一年以上無交易帳戶突然大額交易。五、涉及洗錢或資恐高風險國家或地區的交易。

此外,若客戶身分為法人或信託之受託人,則應取得客戶或信託的法律形式及存在證明,規範及約束法人或信託章程或類似權高雄市鼓山區震動棒力文件,及在法人或信託之受託人中擔任高階管理職位人員的姓名等,多項合理驗證措施。

證交所指出,由於「有價證券集中交易市場實施全面款券劃撥制度」,投資人絕對無法拿「現金」來交割,形成「錢在銀行、股票在集保」,在洗錢防制中已形成一道重要防線,同時並倚賴券商公會的自律細項規定,為今年底的評鑑做足準備。

證交所近期加強提醒證券商,針對客戶身分應嚴格檢視與核對,或例如看到「原本沒什麼交易量的帳戶」突然開始大量頻繁進出,也需要進一步留意,依過往經驗,這樣的帳戶就是俗稱的人頭戶。

工商時報【陳愛珠】

擁有逾400億資金的財團法人中華民國私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金管理委員會(以下簡稱私校退撫儲金管理會)106至107年度專業投資顧問公司招標案於日前揭曉,在經過一番激烈角逐後由群益投信雀屏中選,並自106年1月1日起擔任該私校退撫儲金管理會專業投資顧問公司。

群益投信總經理陳明輝表示,一直以來,群益投信戮力在退休理財領域推展相關諮詢與服務,除了建置完整的退休理財產品線,另外在各政府代操標案也都積極爭取並獲取佳績。除了是首批政府基金委外代操資金的投信公司,也是首批取得投資中國A股QFII額度的投信公司,今年很榮幸可高雄市三民區情趣按摩棒以獲選為私校退撫儲金管理會的專業投資顧問,這也為群益投信在退休財務規劃業務上立下新的里程碑,我們深信惟有嚴謹控管投資風險的專業投研團隊,才能為私校退撫儲金管理會提供最佳的退休財務規劃諮詢與服務。

群益投信表示,「產品創新、風險控管、績效領先」是經營遵循的三大目標,而保持績效領先,更是群益投信期許為投資大眾創造高收益的最終信念。而在退休理財服務領域上,也在官方網站設立一退休規劃專區,內設有退休金規劃試算,以及教導投資人如何規劃退休、退休生活以及退休後的相關財務計畫。

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